Le Yield Farming est un processus dans lequel les agriculteurs gagnent des récompenses en fournissant des liquidités à un pool de jetons sur une plateforme DeFi (finance décentralisée). Les récompenses sont généralement sous forme de paiements d’intérêts, et plus un yield farmer fournit de liquidités, plus il peut gagner de récompenses. C’est l’une des nombreuses stratégies crypto qui vous permettent de gagner plus de rendements.
Le Yield Farming est un moyen simple d’investir vos cryptos pour gagner un revenu passif. Comme son nom l’indique, il s’agit de yield farming. Sauf qu’ici, la ressource agricole est la crypto.
En principe, il s’agit de placer votre argent sur une plateforme d’échange pour gagner des intérêts en retour. Comme lorsque vous épargnez dans une banque, après tout.
Qu’est-Ce Qu’un Agriculteur De Crypto-Monnaie?
Un agriculteur de crypto-monnaie est une personne qui cultive ou produit des crypto-monnaies. C’est un individu ou un groupe d’individus qui s’engagent dans le minage de crypto-monnaies. Le minage est le processus par lequel de nouvelles unités d’une crypto-monnaie particulière sont créées. Il est comparable à l’extraction traditionnelle dans laquelle de nouvelles unités d’une marchandise sont extraites du sol.
Cependant, au lieu d’utiliser des équipements spécialisés pour extraire de l’or ou d’autres métaux précieux, les mineurs de crypto-monnaies utilisent des ordinateurs puissants pour résoudre des problèmes mathématiques complexes. Ce processus est connu sous le nom de “minage”.
En retour de leurs efforts, les mineurs de crypto-monnaies sont récompensés par des unités nouvellement frappées de la monnaie qu’ils minent.
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Comment Fonctionne La Méthode De Yield Farming Crypto Dans Defi?
Le Yield Farming est l’une des méthodes pour gagner des intérêts sur les investissements en crypto-monnaie. L’idée de base est de prêter vos actifs crypto pour gagner des intérêts, ou de fournir de la liquidité à une autre partie en échange d’une fraction des frais de transaction. Le yield farming peut être effectué avec une variété de crypto-monnaies différentes, et les rendements peuvent varier considérablement en fonction du projet.
Lorsque les utilisateurs déposent des jetons dans un pool de liquidités, ils fournissent de la liquidité au pool. En retour, ils gagnent une partie des frais générés par le pool. Ces frais sont versés aux fournisseurs de liquidité, qui peuvent être des particuliers ou des institutions. Le montant des frais que les fournisseurs de liquidité reçoivent est proportionnel à leur contribution au pool.
Le protocole régissant un jeton particulier peut spécifier comment il doit être utilisé, y compris comment il doit être échangé et ce qui se passe lorsqu’il est transféré. Par exemple, certains jetons peuvent être conçus pour être utilisés uniquement dans un certain écosystème, tandis que d’autres peuvent être librement échangés sur les marchés.
Quelle Est La Différence Entre Yield Farming Et Staking?
La principale différence entre le Yield Farming et le Staking (insérez le lien vers l’article sur le staking) est que dans le Yield Farming, les utilisateurs mettent activement leurs fonds à profit pour gagner un rendement, tandis que dans le Staking, les utilisateurs verrouillent simplement leurs crypto-monnaies pour obtenir un taux de rendement.
Le Yield Farming se réfère généralement à la pratique d’utiliser ses avoirs en crypto-monnaie pour obtenir un rendement attractif en participant à des activités qui aident à soutenir une plateforme ou une blockchain, comme fournir de la liquidité pour des transactions ou participer à la gouvernance. Le Staking, en revanche, se réfère souvent à la détention de crypto-monnaies pour obtenir un rendement basé sur l’activité de transaction de la plateforme ou de la blockchain.
Ainsi, bien que le yield farming et le staking puissent être utilisés pour gagner un revenu passif à partir des crypto-monnaies, le yield farming est plus actif et nécessite que les utilisateurs mettent leurs fonds en danger pour défier les investisseurs et obtenir un rendement, tandis que le staking est plus passif et nécessite simplement que les utilisateurs verrouillent leurs crypto-monnaies.
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Types De Récompenses
Il existe deux types de récompenses différents dans le staking et le farming. Les deux sont assez similaires, mais présentent tout de même quelques différences fondamentales.
Le Staking est un processus où les utilisateurs détiennent des fonds dans leur portefeuille et sont récompensés pour fournir la preuve de ces fonds. Ces récompenses sont généralement payées en jetons de la plateforme sur laquelle ils font du staking. Les utilisateurs doivent généralement maintenir une certaine quantité de jetons dans leur portefeuille pour participer au staking, et ils ne peuvent pas retirer ces fonds pendant la période de staking.
Le principe est simple: plus vous verrouillez votre crypto-monnaie, plus vous recevrez des récompenses d’intérêts. Cela signifie que les intérêts sont plus élevés plus vous vous engagez pour une période de staking et qu’une grande quantité de crypto stakée offre logiquement un meilleur rendement.
Le Farming est un processus par lequel les utilisateurs contribuent des ressources à une plateforme et sont récompensés en fonction de la quantité de ressources qu’ils ont contribué. Ces ressources peuvent être des choses comme de l’espace disque, de la bande passante, ou de la puissance de calcul.
Comment Faire Du Yield Farming Avec Des Cryptos? Exemples De Protocoles Et De Plateformes
En général, le Yield-Farming repose sur les 4 blockchains: Ethereum, BSC, Solana et Polygon.
Pour faire du yield farming, il faut d’abord comprendre les transactions sous-jacentes, le staking, et les protocoles impliqués. Le yield farming implique de fournir de la liquidité à un pool de jetons pour gagner des récompenses.
Pour ce faire, vous devez d’abord déposer vos jetons dans un portefeuille qui prend en charge le protocole de prêt. Une fois vos jetons déposés, vous pourrez fournir de la liquidité et gagner des récompenses. Le montant des récompenses que vous gagnez dépend de la quantité de liquidités que vous fournissez et des jetons que vous déposez.
Il existe plusieurs plateformes de farming compatibles, telles que : Aave, Compound, Uniswap, etc. Les stratégies de yield farming sont parfois réalisables directement sur les échanges et plateformes les plus connus, comme Binance via leur section “Binance Earn”.
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Liquidité Et Rendements Du Yield Farming
Les rendements sur les actifs porteurs de rendement comme les crypto-monnaies peuvent varier considérablement, de 1% à environ 20% ou plus par an. Le rendement exact dépend du protocole spécifique utilisé, des pools en staking, et d’autres facteurs.
Avec le yield farming, il est possible d’obtenir un retour sur investissement très élevé, bien qu’il y ait logiquement un risque plus élevé de perte. Il est donc conseillé d’étudier attentivement les différents protocoles et pools disponibles avant d’investir des fonds.
Il existe quelques façons de calculer les rendements pour le yield farming, cependant. Les plus courants sont le taux de rendement annuel (APY) et le rendement mensuel moyen (MVRV).
Le taux de rendement annuel (APY) est un rendement annuel calculé en fonction du montant que vous avez déposé. Par exemple, si nous ajoutons les récompenses et le staking qui peuvent être gagnés en un an, nous trouvons le montant total des gains générés en investissant dans ce pool.
Le MVRV est une formule qui évalue le rendement moyen des investissements en crypto-monnaies en fonction de l’historique des prix. Ce ratio donne aux investisseurs une indication de la rentabilité moyenne du projet, ainsi qu’un indicateur de surachat ou de survente. Il est également utilisé pour identifier les moments où il serait préférable d’acheter ou de vendre.
Une Stratégie Sûre? Les Risques Du Yield Farming
Le Yield Farming comporte un certain nombre de risques qui doivent être pris en compte avant de commencer.
Premièrement, le yield farming implique généralement de prêter vos crypto-monnaies via les contrats intelligents d’un protocole DeFi. Si le protocole rencontre des problèmes techniques ou est compromis, les prêteurs et les emprunteurs risquent de perdre leurs fonds déposés. De plus, comme la plupart des pools de yield farming nécessitent que les utilisateurs soient capables de fournir des actifs pour participer, il y a également un risque de perdre votre investissement initial.
Cela se produit lorsque la valeur des actifs déposés fluctue au cours de la vie du pool, faisant en sorte que l’agriculteur empoche moins que ce qu’il aurait gagné s’il n’avait pas participé au pool, ou qu’il pourrait même perdre de l’argent.
Ensuite, si vous mettez vos jetons en staking dans un pool de liquidités mal établi, vous risquez de ne pas recevoir de récompenses. De plus, si le prix de la crypto que vous mettez en staking baisse, vous risquez de perdre de l’argent.
Enfin, il est important de noter que le yield farming peut être un processus très complexe, et même les utilisateurs expérimentés de crypto peuvent avoir du mal à comprendre tous les mécanismes sous-jacents. Cependant, si vous faites vos recherches et choisissez un pool réputé, le yield farming peut être un excellent moyen de gagner des récompenses supplémentaires sur votre investissement!
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Conclusion: Le Yield Farming Est-Il Une Bonne Stratégie?
Le Yield Farming devient un moyen de plus en plus populaire de gagner des crypto-monnaies, mais il est toujours important de faire attention. Il existe de nombreux protocoles et plateformes différents, et ils ne sont pas tous également sûrs ou fiables. Assurez-vous de faire vos recherches avant de pratiquer cette stratégie sur n’importe quelle plateforme, et soyez conscient des risques encourus.
Avec le yield farming, comme avec toute autre chose, il est important de se rappeler qu’il n’y a pas de “repas gratuit”, vous pouvez en gagner, mais vous pouvez aussi en perdre. Alors faites preuve de prudence et sachez toujours dans quoi vous vous engagez avant de commencer.
