Le marché de la cryptographie a attiré de nombreux investisseurs individuels et institutionnels ces dernières années. Cependant, cela a également conduit à une augmentation des escrocs qui souhaitent capitaliser sur les opportunités lucratives et le manque relatif de réglementations.
Les arnaques cryptographiques se cachent à chaque coin de rue comme des mines terrestres cachées un faux pas et vous pourriez ne plus jamais revoir votre argent! Mais toutes les escroqueries ne sont pas identiques; certaines arborent leur tromperie comme un badge, tandis que d’autres jouent un jeu plus subtil de manipulation.
Les schémas de pump and dump sont une forme désagréable d’arnaques cryptographiques promettant des rendements ridiculement élevés. Ces escrocs exploitent la psychologie pour piéger les victimes, jouant sur leurs émotions en agitant une carotte (lire: “Devenez riche rapidement”). Les victimes prennent souvent l’appât par peur de manquer une opportunité (FOMO).
Plus vous en savez sur la cryptographie et ses dangers, moins vous êtes susceptible de devenir la proie de ces arnaques. Dans cet article, vous apprendrez comment fonctionnent les schémas de pump and dump, comment repérer les drapeaux rouges évidents et moins évidents, et tout ce qu’il y a entre les deux.
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Qu’est-ce qu’un Pump-and-Dump Crypto?
Un pump-and-dump crypto est une arnaque de manipulation de marché où les auteurs créent ou obtiennent de grandes quantités d’une altcoin, la promeuvent pour gonfler frauduleusement (pump) le prix du jeton, puis encaissent en les vendant (dumping) à des investisseurs non avertis.
Lorsque les auteurs abandonnent leurs jetons, l’offre augmente alors que le prix diminue. Étant donné que bon nombre de ces actifs ont peu ou pas de valeur, leurs prix ne se redresseront pas après que les escrocs auront vidé leurs avoirs. En d’autres termes, les investisseurs innocents se retrouvent coincés avec des jetons presque sans valeur, tandis que les fraudeurs comptent leur butin.
Pump and Dumps: Explication
Les schémas de pump and dump ne sont pas exclusifs à la cryptographie – ils ont leurs racines dans la finance traditionnelle remontant à la bulle de la mer du Sud au début du XVIIIe siècle. Même le roi de Grande-Bretagne, George I, a acheté des actions de la South Sea Company pendant son pump. Lorsque cela s’est effondré en 1720, Isaac Newton, la Royal Society, et d’innombrables investisseurs, riches et pauvres, en ont été victimes.
Les fraudeurs de pump-and-dump ont évolué avec le temps. Jordan Belfort, le personnage principal de ‘Loup de Wall Street’, a été emprisonné pour avoir manipulé et abandonné des penny stocks en utilisant des appels à froid via sa société de courtage Straton Oakmont.
Aujourd’hui, en raison des lacunes réglementaires, les escrocs crypto utilisent Internet et l’anonymat pour tromper les investisseurs. Selon les données de Chainalysis, 24 % de tous les nouveaux jetons lancés en 2022 présentaient des signes d’être un schéma de pump and dump. Les investisseurs ont dépensé 4,2 milliards de dollars pour acheter ces jetons de pump-and-dump, tandis que les fraudeurs ont empoché 30 millions de dollars.
Comment fonctionnent les Pump and Dumps crypto?
Maintenant que vous avez une idée de base de ce qu’est une arnaque de pump-and-dump, familiarisons-nous avec son fonctionnement interne. De là, vous pourrez facilement identifier les drapeaux rouges d’un projet et vous sauver de vous faire arnaquer!
Phase de Pré-Lancement
Un schéma de pump-and-dump repose sur la commercialisation d’un jeton relativement sans valeur. Tout est question de battage médiatique – plus il est élevé, plus les investisseurs achètent, remplissant ainsi les poches des escrocs.
Ils construisent généralement ce sentiment de FOMO via des plateformes comme X (anciennement Twitter), Discord et Telegram. Partout où il y a des personnes mal informées à cibler, les escrocs frapperont.
Essentiellement, les manipulateurs de pump and dump emploient des tactiques comme les listes d’accès autorisé et les préventes pour constituer une base de premiers acheteurs.
Une liste d’accès autorisé, parfois appelée liste blanche, donne à certains participants un accès anticipé et souvent des privilèges supplémentaires. Malheureusement, les escrocs les utilisent pour créer une aura d’exclusivité et vous faire sentir spécial. Ils vous vendent l’idée d’une opportunité unique d’investir avant tout le monde.
Si vous êtes sur la liste d’accès autorisé, vous pouvez généralement acheter une pièce ou un jeton avant le grand public lors d’une prévente. Parfois, vous recevrez même une remise, vous convaincant davantage du projet. Mais tout se dégrade à partir de là.
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Lancement
À l’approche du lancement et même après, les escrocs emploient des promoteurs pour attirer plus de victimes potentielles vers le projet. Le shilling crypto fait référence à la promotion d’un jeton ou d’une pièce – généralement par des personnes ayant une grande audience sur les réseaux sociaux ou une réputation et une autorité – pour augmenter sa valeur perçue.
Les promoteurs utilisent le FOMO pour créer un sentiment d’urgence et d’excitation. “Vous n’avez pas fait partie de la liste d’accès autorisé et avez raté la prévente ? Eh bien, voici votre toute dernière opportunité d’entrer au niveau de base et de récolter des millions plus tard,” vous diront-ils. Les victimes se retrouvent à faire du shilling pour les escrocs alors qu’elles tombent dans le piège du faux battage médiatique.
Pump
La prochaine étape est le pump. Cela signifie que la liste des victimes condamnées a déjà investi, ce qui fait grimper le prix de l’actif en flèche. À ce stade, ceux qui ont raté la prévente ont souvent l’impression d’avoir manqué quelque chose. Mais là réside la folie. Plus les investisseurs tardifs achètent à des prix plus élevés, plus le prix monte. Et malheureusement, c’est exactement ce que les escrocs planifient.
Dump
Une fois que le prix du jeton a atteint un niveau que les escrocs jugent rentable, ils coordonnent et abandonnent leurs avoirs simultanément. Cette vente massive fait en sorte que l’offre du jeton dépasse de loin sa demande, faisant ainsi chuter le prix. Cela provoque à son tour la panique parmi les investisseurs qui se précipitent également pour vendre. Mais pour eux, il est déjà trop tard : les jetons n’ont plus de valeur. Toute la liquidité du jeton est épuisée, laissant les escrocs avec un énorme profit et les investisseurs malchanceux avec des actifs numériques sans valeur qu’ils ne peuvent pas vendre.
Comment repérer un Pump and Dump: Principaux Signaux d’Alerte
Maintenant, parlons de la façon dont vous pouvez identifier les signaux d’alerte caractéristiques des opérations de pump and dump. Vous n’avez pas besoin de connaissances techniques approfondies pour repérer ces drapeaux rouges, juste de la vigilance. Et, bien sûr, il est utile de se rappeler que si une opportunité d’investissement semble trop belle pour être vraie, il s’agit probablement d’une arnaque.
Répartition
Lorsque vous recherchez un projet, découvrez comment et où le jeton est alloué. Pour expliquer, spéculer sur la valeur potentielle d’un actif nécessite de connaître le nombre total d’actifs qui seront émis, et où ils pourraient aller.
Vous ne voudriez pas investir dans un actif qui alloue la plupart de ses jetons à une seule entité centralisée, n’est-ce pas? Dans ce cas, cela signifierait qu’une puissance centrale serait capable de vendre tous ses actifs en même temps, provoquant une chute des prix. Ainsi, avant d’investir, vous devriez toujours vérifier le plan d’allocation d’un actif, y compris :
- Le plan complet de détails d’allocation
- Si les fondateurs ou les contributeurs possèdent une part importante du nombre total d’actifs
- Les périodes de blocage et les escrows pour les initiés du projet
Vous pouvez vérifier leurs affirmations en chaîne en utilisant des explorateurs de blocs tels qu’Etherscan pour voir exactement où se trouvent tous les jetons. Mais bien sûr, l’allocation n’est qu’une partie du problème. Qu’en est-il des fondateurs de chaque projet crypto?
Réputation des Fondateurs
La réputation des fondateurs du projet en dit long sur la légitimité et la fiabilité du jeton. Cherchez à répondre à des questions telles que:
- Les fondateurs sont-ils transparents sur leurs identités et leurs projets passés?
- Les fondateurs ont-ils déjà été liés à des escroqueries ou à des controverses?
- Les fondateurs ont-ils un historique de création de projets légitimes et réussis?
- Les profils sociaux des fondateurs et leur présence en ligne sont-ils cohérents et crédibles?
Des enquêtes de ce type peuvent vous aider à découvrir des drapeaux rouges cachés, le cas échéant. En bref, les mauvais acteurs frappent rarement une seule fois. Cela signifie que si un fondateur a des squelettes dans son placard, vous pourriez vouloir éviter ses futurs projets.
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Réseaux Sociaux Suspects
Vous pouvez détecter certains signes révélateurs d’un pump and dump en surveillant l’activité sur les réseaux sociaux du projet.
Tout d’abord, de nombreux projets de pump and dump peuvent désactiver les commentaires pour leurs publications sur les réseaux sociaux. Ils le font généralement pour éviter les retours négatifs ou pour éviter les questions. C’est une très bonne méthode pour repérer une arnaque, car tout projet légitime encourage généralement les commentaires et l’engagement.
Ensuite, vous pouvez également rencontrer des ratios gonflés de followers ou de likes/vues. Si l’engagement des publications est généralement disproportionné par rapport au nombre de followers, cela indique probablement un engagement factice. Vous pouvez également examiner les comptes qui aiment et commentent les publications d’un projet pour découvrir s’ils semblent authentiques ou non.
Enfin, vérifier leur serveur Discord pour une activité suspecte est également un bon plan. De nombreux projets de pump and dump auront un serveur Discord rempli de membres de la communauté mécontents ou de bots. Trop de bots, un manque de discussions authentiques ou un flot de plaintes sont autant de raisons de s’inquiéter.
Les Pump and Dumps sont-ils légaux?
Les schémas de pump and dump dans le marché boursier sont illégaux dans plusieurs régions du monde, y compris aux États-Unis et dans l’UE, où les lois sur les valeurs mobilières l’interdisent. Cela dit, les escrocs crypto utilisent l’anonymat pour échapper aux autorités, et la crypto vit encore dans une zone grise réglementaire dans la plupart des régions du monde.
En tant qu’investisseur, vous voulez vous souvenir d’utiliser les données et la logique, pas vos émotions et votre FOMO, pour prendre des décisions d’investissement. Laisser vos émotions guider vos décisions d’investissement vous entraînera dans des pièges tels que les arnaques de pump-and-dump.
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Éviter les Pump and Dumps: Un Seul Moyen de Rester Sécurisé
Les schémas de Pump and Dump ne sont pas nouveaux, mais en utilisant de nouvelles technologies, ils deviennent plus intelligents et moins détectables. Utiliser vos nouvelles compétences en analyse et rester à jour avec les dernières arnaques peut vous aider à les éviter, mais ce n’est pas la seule chose que vous pouvez faire.
Pour clarifier, l’écosystème Ledger peut vous aider à être mieux équipé pour faire face aux mauvais acteurs. Dans Ledger Live, vous pouvez accéder à plus de 5 500 pièces et jetons. De plus, vous pouvez gérer et suivre clairement tous vos actifs en un seul endroit simple, ce qui signifie que vous n’avez pas à vous soucier de l’enregistrement des détails de plusieurs comptes.
De plus, toutes les applications et services de la section Discover de Ledger Live bénéficient d’un plugin de signature clair, ce qui signifie que lorsque vous interagissez avec une plateforme externe via Ledger Live, vous pouvez toujours lire ce que vous signez dans un langage compréhensible et signer en toute confiance en lisant les détails de la transaction sur votre écran de confiance.
