L’année écoulée a été une véritable montagne russe dans l’univers des cryptomonnaies.
Autrefois marqué par la fraude et la chute des prix, le marché des cryptomonnaies a rebondi en 2024.
Le marché des cryptomonnaies est actuellement évalué à 2,66 trillions de dollars, non loin de son record de 2021.
Dans ce rapport, nous partagerons les principales tendances qui alimentent le marché haussier et inspirent les investisseurs.
De plus, nous discuterons des réglementations et des préoccupations environnementales qui pourraient secouer le marché dans un avenir proche.
Voici les tendances actuelles des cryptomonnaies et celles qui devraient se poursuivre jusqu’en 2025 et au-delà.
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Top 7 Cryptocurrency Trends (2024 & 2025)
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Un Marché Haussier Émerge Après L’approbation Des ETF
La valeur du Bitcoin a augmenté de 150% en 2024.
Et beaucoup pensent que cette course haussière pourrait durer jusqu’en 2025.
Le prix du Bitcoin a commencé 2024 à environ 44 000 dollars mais a atteint près de 70 000 dollars fin mai.
Dans une enquête, des experts en cryptomonnaie ont déclaré que le Bitcoin pourrait atteindre 77 000 dollars d’ici la fin de 2024 et 123 000 dollars d’ici la fin de 2025.
Deux facteurs majeurs influencent le marché haussier : l’approbation des ETF spot et l’événement de halving à venir.
Les courtiers ont commencé à concevoir des ETF Bitcoin dès 2013, mais l’ETF spot n’a été approuvé par la SEC qu’en janvier 2024.
Ces fonds se composent de cryptomonnaies achetées par la société financière puis offertes sous forme de parts aux investisseurs. Les investisseurs ne détiennent jamais réellement de Bitcoin, mais l’ETF suit la valeur marchande du Bitcoin.
La demande de cryptomonnaies a augmenté, en partie, parce que ces ETF permettent aux investisseurs de détenir un investissement à faible coût dans le Bitcoin sans passer par une bourse de cryptomonnaies.
Cela rend les cryptomonnaies plus attrayantes pour les investisseurs particuliers mais aussi pour les conseillers en gestion de patrimoine qui gèrent les 401ks ou les IRAs.
BlackRock et Fidelity sont les leaders émergents du marché des ETF Bitcoin—BlackRock détient 15 milliards de dollars en actifs Bitcoin et Fidelity 9 milliards de dollars.
L’événement de halving du Bitcoin est l’autre facteur qui suscite actuellement l’intérêt pour les cryptomonnaies.
Le halving se produit environ tous les quatre ans.
Le dernier a eu lieu en avril 2024.
Le jour de l’événement de halving, la récompense pour le minage de Bitcoin est réduite de moitié. Cela diminue le taux auquel de nouveaux Bitcoins sont minés.
De nombreux analystes disent que cette baisse de l’offre augmentera la demande.
Les événements de halving précédents ont été suivis par une augmentation éventuelle du prix du Bitcoin. Cependant, l’augmentation n’était pas immédiate et ne pouvait pas être définitivement attribuée au halving.
Dans les six mois qui ont suivi les deux derniers halving, il y a eu des gains de 51% (en 2016) et 83% (en 2020).
Dans une enquête, près de la moitié des experts en cryptomonnaie ont prédit que les gains après l’événement de halving d’avril atteindront leur apogée de la même manière, au bout de six mois.
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L’intersection De L’ia Et Des Cryptomonnaies
Ces derniers mois, l’IA s’est frayée un chemin dans le monde des cryptomonnaies.
Les tokens IA sont des cryptomonnaies directement liées à un projet d’IA.
Pour ne citer que quelques exemples, les tokens IA peuvent être impliqués dans des protocoles blockchain, des plateformes web décentralisées et des plateformes de machine learning décentralisées.
Et les tokens IA peuvent servir à diverses fonctions.
Les utilisateurs peuvent utiliser les tokens pour payer des services ou accéder à des données sur la plateforme, et la plateforme peut utiliser les tokens comme récompenses pour payer les utilisateurs.
Ces tokens peuvent également être utilisés pour fournir aux détenteurs certains droits de gouvernance.
Il y a actuellement près de 90 tokens IA dans l’univers des cryptomonnaies.
En avril 2023, la valeur marchande combinée des tokens IA n’était que de 2,7 milliards de dollars.
Maintenant, elle a dépassé les 39 milliards de dollars.
Fetch.ai est l’un des tokens IA les plus connus.
Entre mi-février et mi-mars 2024, la valeur de son token (FET) a augmenté de 329%.
La plateforme a fait la une des journaux fin mars lorsqu’elle a fusionné son token IA avec les tokens de SingularityNET et Ocean Protocol.
La fusion a formé un nouveau token: ASI (intelligence artificielle superintelligente).
L’alliance entre ces trois entreprises vise à développer une approche décentralisée de l’IA par opposition aux protocoles et plateformes d’IA dominés par les grandes entreprises technologiques.
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Financements, Fusions Et Acquisitions Sur Le Marché Des Cryptomonnaies
2022 a été une année de faillites dans le domaine des cryptomonnaies.
Mais fin 2023, la confiance des investisseurs est revenue.
Au quatrième trimestre de 2023, les investisseurs ont injecté 1,9 milliard de dollars dans des entreprises liées aux cryptomonnaies.
Le plus gros investissement de l’année, d’une valeur de 225 millions de dollars, est allé à Wormhole. L’entreprise a développé une plateforme de connectivité inter-chaînes.
En février 2024, un total de 485 millions de dollars de financement en capital-risque a été investi dans des startups blockchain.
Cela représentait un record sur trois mois.
Les investisseurs disent que les financements l’année prochaine se concentreront sur les applications réelles de la blockchain et l’infrastructure nécessaire pour mettre en œuvre ces applications.
En ce qui concerne les entreprises de cryptomonnaies établies, les grands gagnants semblent être les mineurs de Bitcoin.
L’action de Marathon Digital a augmenté de 590%.
CleanSpark a augmenté de 440%.
Riot Platforms a augmenté de 350%.
À l’approche de la date du halving, les initiés de l’industrie prédisent que les opérations minières plus petites et moins efficaces seront acquises par ces géants.
En février 2024, CleanSpark a annoncé qu’elle prendrait le contrôle de trois installations minières dans le Mississippi dans le cadre d’un accord de 19,8 millions de dollars.
Dans une fusion entre égaux, Hut 8 Mining et US Bitcoin Corp. ont fusionné en novembre 2023.
La nouvelle Hut 8 Corp. a maintenant une capitalisation boursière de 1,14 milliard de dollars.
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Augmentation De La Réglementation Des Cryptomonnaies Et Des Bourses
Les effondrements de crypto-monnaies comme FTX ont directement mis en lumière la réglementation de l’industrie.
Et en fait, il n’y avait pas beaucoup de réglementation à l’époque.
Cependant, les entités gouvernementales semblent maintenant rattraper le temps perdu et sont prêtes à appliquer la loi.
La SEC est l’organisme de réglementation le plus actif du pays sur le marché des cryptomonnaies.
Gary Gensler, le chef de la SEC, a été franc sur son soutien à une réglementation accrue du marché des cryptomonnaies, affirmant qu’il est “ravi de fraude et de manipulation.”
La position de la SEC est que la crypto-monnaie est une valeur mobilière, fonctionnant beaucoup comme une action. Cela signifie que les entreprises de crypto-monnaie sont tenues de s’inscrire auprès de la SEC et de suivre les exigences de divulgation de l’organisation.
Mais cette orientation est vraiment la seule inscrite dans les livres et il n’y a pratiquement aucune autre entité gouvernementale créant des lois ou des réglementations pour la crypto.
Et de nombreux partisans des cryptomonnaies disent que les règlements ne sont pas clairs.
Cependant, bien que d’autres pays aient des réglementations inscrites dans la loi, les États-Unis sont le seul pays à appliquer activement les règlements contre les géants de la crypto.
En juin 2023, la SEC a poursuivi Coinbase pour ne pas s’être enregistré en tant que courtier.
La SEC a également poursuivi Binance ce mois-là, accusant la bourse de crypto-monnaies de mauvaise gestion des fonds des clients.
L’entreprise a été condamnée à payer 4 milliards de dollars d’amendes à la fin de 2023.
En tout, la SEC a poursuivi cinq entreprises de crypto-monnaies en 2023.
Certaines réglementations indirectes proviennent également de la Maison Blanche.
Le président Biden a poussé pour une taxe de 30 % sur le minage de cryptomonnaies.
Alors que le gouvernement américain se dirige vers un examen réglementaire accru, certaines entreprises de cryptomonnaies explorent des options dans d’autres pays.
Près de 80 % des bourses de cryptomonnaies enregistrées aux États-Unis opèrent également dans au moins un autre pays.
Il y a plusieurs exemples récents.
Gemini cherche à se déplacer aux Émirats arabes unis.
Coinbase a ouvert des opérations aux Bermudes.
Les deux ont cité les préoccupations réglementaires comme principal moteur du lancement d’opérations hors des États-Unis.
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Impact Croissant Des Cryptomonnaies Sur Le Climat
Une tendance moins connue mais potentiellement urgente pour l’industrie des cryptomonnaies est les implications énergétiques et climatiques du secteur.
Les problèmes environnementaux résident dans une étape du processus de minage de cryptomonnaies appelée preuve de travail.
Il s’agit d’un processus qui exige que les mineurs résolvent des problèmes mathématiques complexes via des niveaux élevés de puissance de calcul avant de pouvoir soumettre de nouveaux blocs au réseau.
Cette puissance de calcul élevée nécessite une quantité extraordinaire d’énergie et d’eau.
Selon l’Indice de consommation d’électricité de Cambridge Bitcoin, la production de la cryptomonnaie utilise environ 1174 TWh d’électricité par an, soit plus que la consommation annuelle totale d’électricité des Pays-Bas.
Autrement dit, une seule transaction de Bitcoin utilise autant d’énergie qu’un ménage américain moyen pendant près de 26 jours.
De plus, les scientifiques des Nations Unies ont constaté que 67 % de l’énergie utilisée dans le minage de cryptomonnaies provient des combustibles fossiles.
Ils ont rapporté que les émissions de carbone provenant du minage de crypto-monnaies pourraient à elles seules pousser le monde au-delà des objectifs climatiques fixés dans l’Accord de Paris.
Et ce n’est pas seulement l’électricité.
Le minage de crypto-monnaies nécessite également une abondance d’eau.
En plus d’être utilisée pour la production d’électricité, l’eau est utilisée pour refroidir les systèmes informatiques et fournir le niveau d’humidité approprié aux machines.
Une étude a révélé que la consommation annuelle d’eau du Bitcoin pourrait atteindre 2 237 GL (gigalitres).
Cela équivaut à la quantité annuelle d’eau utilisée à Washington D.C.
Dans le but de répondre aux préoccupations climatiques, Ethereum a lancé The Merge en 2022, une mise à jour logicielle qui a réduit la consommation d’énergie des mineurs de 99 %.
La mise à jour a éliminé la preuve de travail et l’a remplacée par la preuve de participation, une méthode de vérification qui utilise les avoirs en cryptomonnaies.
Cependant, le Bitcoin ne passera probablement jamais à un modèle de preuve de participation.
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Les Actifs Du Monde Réel Deviennent Numériques Avec La Technologie Blockchain
La tokenisation des actifs est une autre tendance qui tire parti de la technologie derrière les cryptomonnaies: la blockchain.
Lorsqu’un actif du monde réel (RWA) est tokenisé, cela signifie qu’il y a une représentation numérique de celui-ci sur la blockchain.
Les tokens peuvent représenter toutes sortes d’actifs comme l’immobilier, l’art, les obligations, la propriété intellectuelle, et plus encore.
La tokenisation peut permettre l’automatisation de certaines actions concernant l’actif, fournir une traçabilité, permettre une propriété fractionnée et augmenter la liquidité, pour ne citer que quelques avantages.
Les institutions financières s’intéressent à la tokenisation.
BlackRock a lancé son premier fonds d’actifs tokenisés, appelé BUIDL, en 2024.
Le fonds utilise la blockchain Ethereum.
Securitize, une entreprise spécialisée dans la tokenisation d’actifs numériques, a collaboré avec BlackRock sur le fonds.
Au cours de sa première semaine, le fonds a rapporté 240 millions de dollars.
Citigroup teste également la tokenisation des actifs financiers sur une blockchain privée.
La banque a déclaré que cela permettra aux clients de transférer leurs actifs en permanence et de réduire les temps de traitement à quelques minutes.
Les prédictions montrent qu’il y a un intérêt croissant pour la tokenisation des actifs.
Le marché était évalué à 2,81 milliards de dollars en 2023 mais pourrait atteindre 9,82 milliards de dollars d’ici 2030, atteignant un TCAC de près de 20 %.
Les prédictions du Boston Consulting Group sont encore plus optimistes.
Les analystes disent que jusqu’à 16 trillions de dollars d’actifs du monde réel pourraient être tokenisés d’ici 2030.
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Les Responsables Mondiaux Explorent La Monnaie Numérique De Banque Centrale (CBDC)
Les systèmes bancaires du monde entier sont en train de développer leur propre monnaie numérique, appelée Monnaie Numérique de Banque Centrale (CBDC).
Selon la Brookings Institution, cela créerait une monnaie virtuelle centralisée et gérée par les banques centrales plutôt que par des blockchains décentralisées.
On espère que ce type de monnaie offrirait les avantages des cryptomonnaies sans les risques.
Les monnaies numériques sont actuellement développées ou testées dans 132 pays, ce qui représente 98 % du PIB mondial.
Les CBDC sont déjà pleinement opérationnelles en Jamaïque, au Nigeria et aux Bahamas.
La Chine pilote le plus grand essai de CBDC au monde.
Le yuan numérique, appelé e-CNY, est testé dans 260 millions de portefeuilles à travers 25 villes.
D’ici 2030, la Banque des Règlements Internationaux prévoit que 15 CBDC de détail (celles utilisées par les consommateurs et les entreprises) et 9 CBDC de gros (celles utilisées par les banques) seront opérationnelles.
Pour connecter diverses CBDC, le réseau de messagerie bancaire SWIFT prévoit de lancer un réseau de plateformes CBDC dans l’année ou les deux à venir.
L’objectif du réseau est de permettre l’utilisation transfrontalière de diverses CBDC et de permettre aux banques de continuer à utiliser leur infrastructure existante pour gérer les transactions.
L’organisation a déjà testé son réseau avec 38 banques et plateformes financières.
Malgré l’intérêt mondial croissant, les responsables des États-Unis disent qu’ils n’ont aucun plan pour développer une CBDC.
Les consommateurs américains ont exprimé leurs préoccupations concernant la confidentialité avec les CBDC.
De plus, les responsables bancaires craignent que la monnaie numérique puisse avoir un impact négatif sur le coût et la disponibilité du crédit, préparer les banques commerciales à un éventuel échec et diminuer la stabilité du système financier dans son ensemble.
Conclusion
Cela conclut notre liste des sept principales tendances crypto à surveiller en ce moment.
Le marché des cryptomonnaies a été presque totalement imprévisible au cours des dernières années. Le marché haussier a été en contrôle ces derniers mois, donnant aux investisseurs et aux amateurs de crypto l’espoir d’un avenir record.
Mais avec l’augmentation de la réglementation et des impacts climatiques, il semble presque inévitable que l’avenir de la crypto sera tout aussi incertain que son passé.