Comment Commencer À Investir Dans La Crypto-Monnaie

Les cryptomonnaies sont extrêmement volatiles, mais cette volatilité peut créer des opportunités de profit si vous cherchez à échanger ces actifs numériques. Des cryptos telles que Bitcoin et Ethereum ont beaucoup augmenté depuis leur lancement, mais elles ont également connu des cycles de boom et de récession importants en cours de route. Les traders expérimentés spéculent sur les cryptomonnaies depuis des années, mais comment pouvez-vous commencer si vous êtes nouveau sur le marché des cryptos?

Voici comment commencer à investir dans les cryptomonnaies et les risques importants auxquels vous devez faire attention.

5 Étapes Pour Investir Dans Les Cryptomonnaies

Tout d’abord, si vous cherchez à investir dans les cryptomonnaies, vous devez avoir toutes vos finances en ordre. Cela signifie avoir un fonds d’urgence en place, un niveau de dette gérable et, idéalement, un portefeuille diversifié d’investissements. Vos investissements en cryptomonnaies peuvent devenir une partie supplémentaire de votre portefeuille, espérons-le, en augmentant vos rendements globaux.

Faites attention à ces cinq autres points lorsque vous commencez à investir dans les cryptomonnaies.

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1. Comprenez Dans Quoi Vous Investissez

Comme pour tout investissement, comprenez exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le rapport annuel et les autres dépôts auprès de la SEC pour analyser les entreprises en profondeur. Prévoyez de faire de même avec les cryptomonnaies, car il en existe littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre le cas d’investissement pour chaque transaction.

Dans le cas de nombreuses cryptomonnaies, elles ne sont soutenues par rien du tout, ni actifs tangibles ni flux de trésorerie d’une entité sous-jacente. C’est le cas du Bitcoin, par exemple, où les investisseurs comptent exclusivement sur le fait que quelqu’un paie plus pour l’actif qu’ils n’ont payé pour l’acquérir. En d’autres termes, contrairement aux actions, où une entreprise peut accroître ses bénéfices et générer des rendements de cette manière, de nombreux actifs crypto doivent compter sur le fait que le marché devienne plus optimiste et haussier pour que vous puissiez en tirer profit.

Parmi les pièces les plus populaires figurent Ethereum, Dogecoin, Cardano et Solana. Donc, avant d’investir, comprenez le potentiel de hausse et de baisse. Si votre investissement financier n’est pas soutenu par un actif ou un flux de trésorerie, il pourrait finir par ne rien valoir.

2. Souvenez-Vous, Le Passé Est Passé

Une erreur que font de nombreux nouveaux investisseurs est de regarder le passé et d’extrapoler cela à l’avenir. Oui, le Bitcoin valait autrefois quelques centimes, mais vaut maintenant beaucoup plus. La question clé, cependant, est “Cette croissance continuera-t-elle dans le futur, même si ce n’est pas à un rythme aussi fulgurant?”

Les investisseurs regardent vers l’avenir, pas vers ce qu’un actif a fait dans le passé. Qu’est-ce qui va stimuler les rendements futurs? Les traders qui achètent une cryptomonnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas de ceux d’hier.

3. Surveillez Cette Volatilité

Les prix des cryptomonnaies sont aussi volatils qu’un actif peut l’être. Ils peuvent chuter rapidement en quelques secondes sur la base de simples rumeurs qui se révèlent infondées. Cela peut être avantageux pour les investisseurs sophistiqués qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une solide compréhension des fondamentaux du marché, de ses tendances et de ses perspectives. Pour les nouveaux investisseurs sans ces compétences – ou sans les algorithmes puissants qui dirigent ces transactions – c’est un champ de mines.

La volatilité est un jeu pour les traders de Wall Street puissants, chacun essayant de surpasser les autres investisseurs fortunés. Un nouvel investisseur peut facilement se faire écraser par la volatilité.

C’est parce que la volatilité secoue les traders, en particulier les débutants, qui prennent peur. Pendant ce temps, d’autres traders peuvent intervenir et acheter à bas prix. En résumé, la volatilité peut aider les traders sophistiqués à « acheter bas et vendre haut » tandis que les investisseurs inexpérimentés « achètent haut et vendent bas ».

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4. Gérez Votre Risqué

Si vous négociez un actif à court terme, vous devez gérer votre risque, et cela peut être particulièrement vrai avec des actifs volatils tels que les cryptomonnaies. Ainsi, en tant que trader débutant, vous devrez comprendre la meilleure façon de gérer les risques et de développer un processus qui vous aidera à atténuer les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre:

• La gestion des risques pour un investisseur à long terme pourrait simplement consister à ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de s’en tenir à sa position.
• Cependant, la gestion des risques pour un trader à court terme pourrait consister à établir des règles strictes sur le moment de vendre, par exemple lorsqu’un investissement a chuté de 10 %. Le trader suit alors strictement la règle afin qu’une baisse relativement faible ne devienne pas plus tard une perte écrasante.

Les nouveaux traders devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent pour négocier, puis d’en utiliser seulement une partie, du moins au début. Si une position évolue contre eux, ils auront toujours de l’argent en réserve avec lequel négocier plus tard. Le point ultime est que vous ne pouvez pas échanger si vous n’avez pas d’argent. Ainsi, garder un peu d’argent en réserve signifie que vous disposerez toujours d’un budget pour financer vos transactions.

Il est important de gérer les risques, mais cela aura un coût émotionnel. Vendre une position perdante peut être douloureux, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus graves plus tard.

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5. N’investissez Pas Plus Que Ce Que Vous Pouvez Vous Permettre De Perdre

Enfin, il est important de ne pas mettre de l’argent dont vous avez besoin dans des actifs spéculatifs. Si vous ne pouvez pas vous permettre de le perdre – en totalité – vous ne pouvez pas vous permettre de le mettre dans des actifs risqués tels que les cryptomonnaies, ou d’autres actifs spéculatifs, d’ailleurs.

Qu’il s’agisse d’un acompte pour une maison ou d’un achat important à venir, l’argent dont vous aurez besoin dans les prochaines années doit être conservé dans des comptes sûrs afin qu’il soit disponible lorsque vous en aurez besoin. Et si vous cherchez un rendement absolument sûr, votre meilleure option est de rembourser les dettes à taux d’intérêt élevé. Vous êtes assuré de gagner (ou d’économiser) le taux d’intérêt que vous payez sur la dette. Vous ne pouvez pas perdre à ce niveau.

Enfin, ne négligez pas la sécurité de toute plateforme d’échange ou de tout courtier que vous utilisez. Vous pouvez posséder légalement les actifs, mais quelqu’un doit encore les sécuriser, et leur sécurité doit être solide. Si vous pensez que vos cryptomonnaies ne sont pas correctement sécurisées, certains traders choisissent d’investir dans un portefeuille crypto pour stocker leurs pièces hors ligne afin qu’elles soient inaccessibles aux hackers ou autres.

Autres Façons D’investir Dans La Crypto-Monnaie

Bien qu’investir directement dans les cryptomonnaies soit populaire, les traders disposent d’autres moyens de se lancer dans le jeu des cryptomonnaies, certains plus directement que d’autres. Ceux-ci inclus:

• Futures sur cryptomonnaies: Les futures sont un autre moyen de parier sur les fluctuations de prix du Bitcoin, et ils permettent d’utiliser l’effet de levier pour générer des rendements massifs (ou des pertes). Les futures sont un marché en mouvement rapide et exacerbent les mouvements déjà volatils des cryptomonnaies.
• ETF Bitcoin: En janvier 2024, la Securities and Exchange Commission a approuvé plusieurs fonds négociés en bourse qui investissent directement dans le Bitcoin. Les ETF Bitcoin au comptant sont disponibles via la plupart des courtiers en ligne qui proposent des titres traditionnels comme les actions et les obligations. Ainsi, ces ETF peuvent être un moyen facile d’acheter des cryptomonnaies via un produit similaire à un fonds.
• Actions de plateformes d’échange ou de courtiers en cryptomonnaies: Acheter des actions d’une entreprise qui est prête à profiter de la montée des cryptomonnaies, quel que soit le gagnant, pourrait également être une option intéressante. Et c’est le potentiel d’une plateforme d’échange comme Coinbase ou d’un courtier comme Robinhood, qui tire une grande partie de ses revenus du trading de cryptomonnaies.
• ETF Blockchain: Un ETF blockchain permet d’investir dans les entreprises susceptibles de bénéficier de l’émergence de la technologie blockchain. Les principaux ETF blockchain vous donnent accès à certaines des principales entreprises cotées en bourse dans ce domaine. Mais il est important de noter que ces entreprises font souvent bien plus que des affaires liées aux cryptomonnaies, ce qui signifie que votre exposition aux cryptomonnaies est diluée, réduisant ainsi votre potentiel de gains et de pertes.

Chacune de ces méthodes varie en termes de risques et d’exposition aux cryptomonnaies, donc vous voudrez comprendre exactement ce que vous achetez et si cela correspond à vos besoins.

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Conclusion

Les cryptomonnaies sont un domaine du marché hautement spéculatif, et de nombreux investisseurs avisés ont décidé de placer leur argent ailleurs. Pour les débutants qui souhaitent commencer à trader des cryptomonnaies, cependant, le meilleur conseil est de commencer petit et d’utiliser uniquement de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.