Guide Pour Investir Dans La Crypto Avec Des Courtiers

Les crypto-monnaies sont extrêmement volatiles, mais cette volatilité peut créer des opportunités de profit si vous cherchez à négocier ces actifs numériques. Les cryptomonnaies telles que le bitcoin et l’ethereum ont beaucoup progressé depuis leurs débuts, mais elles ont également connu d’énormes cycles d’expansion et de récession. Les traders expérimentés spéculent sur les crypto-monnaies depuis des années, mais comment commencer si vous êtes novice sur le marché des crypto-monnaies ?

Voici comment commencer à investir dans les crypto-monnaies et quels sont les risques importants auxquels vous devez faire attention.

5 Étapes Pour Investir Dans Les Crypto-Monnaies

Tout d’abord, si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies, vous devez mettre de l’ordre dans vos finances. Cela signifie que vous devez disposer d’un fonds d’urgence, d’un niveau d’endettement gérable et, idéalement, d’un portefeuille d’investissements diversifié. Vos investissements en cryptomonnaies peuvent devenir un élément supplémentaire de votre portefeuille, qui contribuera à augmenter votre rendement total, si tout va bien.

Soyez attentif à ces cinq autres points lorsque vous commencez à investir dans les crypto-monnaies.

1. Comprendre Ce Dans Quoi Vous Investissez

Comme pour tout autre investissement, vous devez savoir exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le rapport annuel et d’autres documents déposés auprès de la SEC afin d’analyser les entreprises en profondeur. Prévoyez de faire de même avec les crypto-monnaies, car il en existe littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre la logique d’investissement de chaque transaction.

Dans le cas de nombreuses crypto-monnaies, elles ne sont garanties par rien du tout, ni par des actifs matériels, ni par les flux de trésorerie d’une entité sous-jacente. C’est le cas du bitcoin, par exemple, pour lequel les investisseurs comptent exclusivement sur le fait que quelqu’un paiera l’actif plus cher qu’ils ne l’ont payé. En d’autres termes, contrairement aux actions, pour lesquelles une entreprise peut accroître ses bénéfices et générer ainsi des rendements, de nombreux crypto-actifs doivent compter sur un marché plus optimiste et plus haussier pour que vous puissiez en tirer profit.

Parmi les pièces les plus populaires, citons Ethereum, Dogecoin, Cardano et Solana. Par conséquent, avant d’investir, comprenez les avantages et les inconvénients potentiels. Si votre investissement financier n’est pas soutenu par un actif ou un flux de trésorerie, il pourrait finir par ne rien valoir.

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2. N’oubliez Pas Que Le Passé Est Le Passé

Une erreur que commettent de nombreux nouveaux investisseurs est de regarder le passé et de l’extrapoler à l’avenir. Oui, le bitcoin valait quelques centimes, mais il vaut aujourd’hui beaucoup plus. La question clé, cependant, est la suivante : « Cette croissance se poursuivra-t-elle à l’avenir, même si elle n’est pas aussi fulgurante ? »

Les investisseurs se tournent vers l’avenir, et non vers les performances passées d’un actif. Qu’est-ce qui déterminera les rendements futurs ? Les traders qui achètent une crypto-monnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas de ceux d’hier.

3. Attention À La Volatilité

Les prix des crypto-monnaies sont aussi volatils qu’un actif peut l’être. Ils peuvent chuter rapidement en quelques secondes sur la base d’une simple rumeur qui s’avère sans fondement. Cela peut être une bonne chose pour les investisseurs avertis qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une bonne connaissance des fondamentaux du marché, de sa tendance et de son évolution possible. Pour les nouveaux investisseurs qui n’ont pas ces compétences – ou les algorithmes puissants qui dirigent ces opérations – c’est un champ de mines.

La volatilité est un jeu pour les traders les plus puissants de Wall Street, chacun d’entre eux essayant de surpasser d’autres investisseurs aux poches pleines. Un nouvel investisseur peut facilement se faire écraser par la volatilité.

En effet, la volatilité ébranle les traders, en particulier les débutants, qui prennent peur. Pendant ce temps, d’autres traders peuvent intervenir et acheter à bas prix. En résumé, la volatilité peut aider les traders avertis à « acheter à bas prix et vendre à prix élevé », tandis que les investisseurs inexpérimentés « achètent à prix élevé et vendent à prix bas ».

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4. Gérer Le Risque

Si vous négociez un actif à court terme, vous devez gérer votre risque, ce qui est particulièrement vrai pour les actifs volatils tels que les crypto-monnaies. En tant que nouveau trader, vous devrez donc comprendre comment gérer au mieux les risques et développer un processus qui vous aidera à atténuer les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre :

• Pour un investisseur à long terme, la gestion du risque peut simplement consister à ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de conserver sa position.
• En revanche, pour un trader à court terme, la gestion du risque peut consister à fixer des règles strictes quant au moment où il faut vendre, par exemple lorsqu’un investissement a chuté de 10 %. Le trader suit alors strictement la règle afin qu’une baisse relativement faible ne se transforme pas en une perte écrasante par la suite.

Les traders débutants devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent et de n’en utiliser qu’une partie, du moins au début. Si une position évolue en leur défaveur, ils auront toujours de l’argent en réserve pour négocier plus tard. En fin de compte, vous ne pouvez pas négocier si vous n’avez pas d’argent. En gardant de l’argent en réserve, vous disposerez toujours d’une réserve pour financer vos opérations.

Il est important de gérer les risques, mais cela a un coût émotionnel. Vendre une position perdante est douloureux, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus importantes par la suite.

5. N’investissez Pas Plus Que Ce Que Vous Pouvez Vous Permettre De Perdre

Enfin, il est important d’éviter de placer l’argent dont vous avez besoin dans des actifs spéculatifs. Si vous ne pouvez pas vous permettre de le perdre – tout l’argent – vous ne pouvez pas vous permettre de le placer dans des actifs risqués tels que les crypto-monnaies, ou d’autres actifs spéculatifs, d’ailleurs.

Qu’il s’agisse d’un acompte pour une maison ou d’un achat important à venir, l’argent dont vous aurez besoin au cours des prochaines années doit être conservé sur des comptes sûrs afin d’être là quand vous en aurez besoin. Et si vous recherchez un rendement absolument sûr, la meilleure solution consiste à rembourser une dette à taux d’intérêt élevé. Vous êtes assuré de gagner (ou d’épargner) quel que soit le taux d’intérêt que vous payez sur la dette. Vous ne pouvez pas perdre.

Enfin, ne négligez pas la sécurité de la bourse ou du courtier que vous utilisez. Vous possédez peut-être légalement les actifs, mais quelqu’un doit quand même les sécuriser, et cette sécurité doit être rigoureuse. S’ils pensent que leur crypto-monnaie n’est pas correctement sécurisée, certains traders choisissent d’investir dans un portefeuille de crypto-monnaies pour conserver leurs pièces hors ligne afin qu’elles soient inaccessibles aux pirates ou à d’autres personnes.

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Autres Moyens D’investir Dans Les Crypto-Monnaies

Bien que l’investissement direct dans les crypto-monnaies soit populaire, les traders disposent d’autres moyens d’entrer dans le jeu des crypto-monnaies, certains plus directement que d’autres. Il s’agit notamment de:

• Les contrats à terme sur les cryptomonnaies: Les contrats à terme sont un autre moyen de parier sur les fluctuations du cours du bitcoin, et les contrats à terme vous permettent d’utiliser l’effet de levier pour générer des rendements (ou des pertes) massifs. Les contrats à terme sont un marché qui évolue rapidement et qui exacerbe les mouvements déjà volatils de la crypto-monnaie.
• Les ETF Bitcoin: En janvier 2024, la Securities and Exchange Commission a approuvé plusieurs fonds négociés en bourse qui investissent directement dans le bitcoin. Les ETF Spot Bitcoin sont disponibles auprès de la plupart des courtiers en ligne qui proposent des titres traditionnels tels que les actions et les obligations. Ces ETF peuvent donc être un moyen facile d’acheter des crypto-monnaies par l’intermédiaire d’un produit de type fonds.
• Actions d’une bourse de crypto-monnaies ou d’un courtier en crypto-monnaies: L’achat d’actions d’une société prête à profiter de l’essor des crypto-monnaies, quel que soit le vainqueur, peut également être une option intéressante. C’est le potentiel d’une bourse comme Coinbase ou d’un courtier comme Robinhood, qui tire une grande partie de ses revenus du commerce des crypto-monnaies.
• Les ETF blockchain: Un ETF blockchain vous permet d’investir dans les entreprises susceptibles de profiter de l’émergence de la technologie blockchain. Les meilleurs ETF blockchain vous donnent une exposition à certaines des principales sociétés cotées en bourse dans ce domaine. Mais il est important de noter que ces sociétés font souvent bien plus que des activités liées aux crypto-monnaies, ce qui signifie que votre exposition aux crypto-monnaies est diluée, réduisant ainsi votre potentiel de hausse et de baisse.

Chacune de ces méthodes varie en termes de risque et d’exposition aux crypto-monnaies. Vous devez donc comprendre exactement ce que vous achetez et si cela correspond à vos besoins.

FAQ Sur L’investissement Dans Les Crypto-Monnaies

De Combien D’argent Ai-Je Besoin Pour Commencer À Investir Dans Les Crypto-Monnaies?

En théorie, il suffit de quelques dollars pour investir dans les crypto-monnaies. La plupart des bourses de crypto-monnaies, par exemple, ont un minimum de transaction qui peut être de 5 ou 10 dollars. D’autres applications d’échange de crypto-monnaies peuvent avoir un minimum encore plus bas.

Toutefois, il est important de comprendre que certaines plateformes d’échange prélèveront une grande partie de votre investissement à titre de frais si vous échangez de petites quantités de crypto-monnaies. Il est donc important de rechercher un courtier ou une bourse qui minimise vos frais. En fait, de nombreux courtiers dits « gratuits » intègrent des frais – appelés « spread mark-ups » – dans le prix que vous payez pour votre crypto-monnaie.

Comment Fonctionne Une Blockchain?

Les crypto-monnaies reposent sur la technologie blockchain. La blockchain est une sorte de base de données qui enregistre et horodate chaque entrée. La meilleure façon d’envisager la blockchain est de la comparer à un récépissé de transactions. Lorsqu’une base de données blockchain alimente une crypto-monnaie, elle enregistre et vérifie les transactions effectuées dans la monnaie, en vérifiant les mouvements de la monnaie et qui en est le propriétaire.

De nombreuses bases de données de crypto-monnaies sont gérées par des réseaux informatiques décentralisés. En d’autres termes, de nombreux ordinateurs redondants gèrent la base de données, vérifiant et revérifiant les transactions pour s’assurer qu’elles sont exactes. En cas de divergence, les ordinateurs en réseau doivent résoudre le problème.

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Comment Miner Des Crypto-Monnaies?

Certaines crypto-monnaies récompensent les personnes qui vérifient les transactions sur la base de données de la blockchain dans le cadre d’un processus appelé « minage ». Par exemple, les mineurs de Bitcoin résolvent des problèmes mathématiques très complexes dans le cadre du processus de vérification. S’ils y parviennent, les mineurs reçoivent un nombre prédéterminé de bitcoins.

Pour extraire des bitcoins, les mineurs ont besoin d’unités de traitement puissantes qui consomment d’énormes quantités d’énergie. De nombreux mineurs exploitent des salles gigantesques remplies d’appareils de minage de ce type afin d’extraire ces récompenses. En mars 2024, le fonctionnement du système Bitcoin consommait chaque année autant d’énergie que la Malaisie.

Comment Puis-Je Investir Dans Le Bitcoin?

Si vous souhaitez investir dans le bitcoin, vous disposez de plusieurs moyens pour le faire, et vous pouvez travailler avec un certain nombre d’entreprises, notamment:

• Les bourses de crypto-monnaies: Les bourses disposent de l’une des plus vastes sélections de crypto-monnaies et tendent à être les plus compétitives en termes de prix. Les principaux acteurs sont Coinbase, Kraken et Binance, mais il en existe littéralement des dizaines d’autres.
• Courtiers traditionnels: De nombreux courtiers traditionnels vous permettent également de négocier des bitcoins en plus des actions et autres actifs financiers, bien qu’ils disposent d’une sélection relativement limitée d’autres crypto-monnaies. Certains des meilleurs courtiers en ligne pour les débutants permettent aux utilisateurs de négocier des crypto-monnaies, notamment Interactive Brokers et Robinhood.
• Applications financières: de nombreuses applications financières permettent désormais d’échanger des bitcoins et quelques autres cryptomonnaies. Les principaux acteurs dans ce domaine sont Robinhood et Webull, ainsi que des applications de paiement telles que PayPal, Venmo et Cash App.

Si vous cherchez à acheter des bitcoins, prêtez une attention particulière aux frais que vous payez. Voici d’autres éléments clés à prendre en compte lors de l’achat de bitcoins.

Que Sont Les Altcoins?

Un altcoin est une alternative au bitcoin. Il y a plusieurs années, les traders utilisaient ce terme de manière péjorative. Le bitcoin étant la crypto-monnaie la plus importante et la plus populaire, tout le reste était défini par rapport à lui. Ainsi, tout ce qui n’était pas le bitcoin était regroupé dans une catégorie fourre-tout appelée « altcoins ».

Si le bitcoin reste de loin la plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, il n’est plus le seul sur le marché. D’autres altcoins, comme Ethereum et Solana, ont gagné en popularité, rendant le terme altcoin quelque peu dépassé. Aujourd’hui, avec au moins 15 000 crypto-monnaies en circulation, il est moins logique que jamais de définir le secteur comme « le bitcoin et tout le reste ».

Bottom Line

Les crypto-monnaies sont un secteur hautement spéculatif du marché, et de nombreux investisseurs avisés ont décidé de placer leur argent ailleurs. Pour les débutants qui souhaitent commencer à négocier des crypto-monnaies, le meilleur conseil est de commencer modestement et de n’utiliser que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.