Le Bitcoin est célèbre pour ses hauts et ses bas. En 2021, il a atteint un prix record de près de 67 000 dollars, suivi d’une chute spectaculaire à moins de 30 000 dollars en 2022. Cependant, malgré cet effet yo-yo, le BTC reste le jeton numérique le plus stable et le plus populaire dans le monde de la crypto. Et malheureusement, les traders et les investisseurs ne sont pas les seuls à surveiller de près le prix du BTC. Les escrocs, les hackers et d’autres acteurs malveillants trouvent de nouvelles façons de compromettre la sécurité des utilisateurs et d’accéder à leurs portefeuilles de crypto-monnaies.
Vous voulez garder vos fonds en sécurité et vous protéger contre la fraude ? Continuez à lire cet article pour découvrir les escroqueries les plus courantes liées au Bitcoin et ce que vous pouvez faire pour les éviter.
Qu’est-ce qu’une escroquerie Bitcoin?
Une escroquerie Bitcoin est une activité malveillante ou frauduleuse visant à compromettre vos données privées et à voler vos fonds crypto. Les escrocs utilisent diverses approches et techniques pour tromper les gens, accéder à leurs identifiants ou les inciter à investir dans des échanges fictifs. Et alors que les crypto-monnaies deviennent courantes parmi des millions de personnes dans le monde entier, les escrocs utilisent cette popularité croissante à leur propre profit.
Besoin de preuves? En voici. Au premier trimestre de 2022, les pertes dues à la fraude en crypto-monnaies s’élevaient à près de 330 millions de dollars. À titre de comparaison, la perte totale était de 130 millions de dollars en 2020 et de 680 millions de dollars en 2021. De plus, 70% de ces escroqueries ciblaient le Bitcoin. Et cela n’est pas surprenant. Statista rapporte que le Bitcoin domine encore le monde de la crypto, avec une capitalisation boursière de plus de 40%.
En outre, parmi des milliers d’exemples de fraudes Bitcoin réelles, certaines étaient vraiment massives. Par exemple, en 2018, le projet Bitconnect a fermé après avoir volé 2,4 milliards de dollars à plus de 4 500 personnes en utilisant un soi-disant système de Ponzi. Et ce n’est qu’un des centaines de cas similaires.
Maintenant, découvrons comment les escroqueries Bitcoin varient et quelles techniques les acteurs malveillants utilisent pour compromettre votre cybersécurité.
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Comment fonctionnent les escroqueries Bitcoin?
Il existe deux types les plus courants d’escroqueries en crypto-monnaies:
- Un escroc tente de vous tromper pour que vous révéliez vos informations personnelles, telles que les identifiants de votre portefeuille numérique, les clés privées et les codes de sécurité. De cette façon, ils peuvent accéder à votre portefeuille et voler votre crypto.
- L’usurpation d’identité ou les offres d’investissement factices cherchent à persuader les traders et les entreprises d’envoyer directement des Bitcoins aux escrocs.
Dans les deux cas, les acteurs malveillants utilisent des techniques d’escroquerie courantes pour essayer de vous confondre, de vous tenter ou de vous tromper. Cependant, ces approches deviennent encore plus sophistiquées lorsqu’il s’agit de Bitcoin. Le fait est que les escrocs utilisent l’accent mis sur la confidentialité et la nature décentralisée de la crypto pour compromettre les portefeuilles des traders et voler leurs fonds.
En conséquence, si vous échangez ou stockez des Bitcoins, vous pouvez être confronté à divers types d’escroqueries, des investissements factices et des échanges frauduleux aux e-mails de phishing et aux faux cadeaux. Regardons les plus typiques en détail.
Les escroqueries Bitcoin les plus courantes
Comme mentionné ci-dessus, il existe plusieurs techniques qu’un escroc peut appliquer pour compromettre les clés de votre portefeuille crypto ou vous encourager à stocker vos BTC dans un portefeuille peu fiable. Selon les statistiques, le type de fraude Bitcoin le plus répandu est lié aux investissements en crypto, suivi des escroqueries amoureuses et des usurpateurs. Voici les dernières données basées sur les rapports de fraude au réseau de surveillance des consommateurs de la FTC. Elles montrent les pertes en crypto dues aux escroqueries de janvier 2021 à mars 2022.
Maintenant, révélons les escroqueries Bitcoin les plus courantes et apprenons comment les éviter.
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Les escroqueries de phishing Bitcoin
Les tentatives de phishing sont parmi les escroqueries liées à la crypto les plus typiques. Normalement, ce sont des e-mails envoyés par des acteurs malveillants pour tromper les utilisateurs et les encourager à divulguer des informations confidentielles. Les escroqueries par phishing imitent souvent des services populaires liés à la crypto, comme Binance et Coinbase. Ces fausses alertes semblent urgentes et demandent aux utilisateurs de cliquer immédiatement sur un lien fourni. Cependant, si vous le faites, vous serez redirigé vers un des faux sites de crypto où les hackers peuvent voler les identifiants de votre portefeuille crypto.
L’exemple ci-dessous est un e-mail qui peut sembler légitime à première vue. Il vous dit que vous avez reçu un paiement en crypto-monnaie sur votre portefeuille Blockchain. De plus, il vous fournit gentiment un lien pour voir la “transaction”. Mais si la curiosité vous pousse à vouloir vérifier ce qui se passe, vous tomberez dans le piège du phishing.
Comment l’éviter?
- Ne cliquez sur aucun lien
- Vérifiez l’adresse de l’expéditeur
- Tapez l’adresse du site légitime dans votre navigateur
- Signalez une éventuelle escroquerie à la Federal Trade Commission (FTC)
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Les escroqueries d’investissement Bitcoin factices
Le rapport de la FTC que nous avons mentionné plus haut affirme que les investissements en crypto factices sont le type d’escroquerie le plus répandu. En général, ce sont des offres trop belles pour être vraies qui garantissent des rendements élevés pour un faible risque si vous investissez votre argent dans une offre initiale de pièces (ICO). Mais très probablement, il s’agit d’un système malveillant visant à voler votre Bitcoin et à fermer le projet sans aucun retour sur investissement.
Malheureusement, il est assez difficile de distinguer un ICO factice d’un réel. En conséquence, de nombreux investisseurs prennent ce risque et tombent victimes d’escroqueries massives. Dans ce cas, le signe le plus important à surveiller est les rendements garantis. Dans le monde de la crypto, de telles offres ne présagent rien de bon.
Dans l’exemple ci-dessous, un service de cloud mining factice offre aux passionnés de crypto de faire un dépôt en BTC et promet un profit horaire de 0,16%. En fait, il s’agit d’une entreprise illégale utilisant un système de Ponzi pour tromper les utilisateurs.
Comment l’éviter?
- Ne faites pas confiance aux ICO non vérifiés
- Évitez les offres trop belles pour être vraies
- Ne vous laissez pas séduire par des promesses de rendements élevés
- Vérifiez les services liés à la crypto avant d’investir vos fonds
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Les escroqueries amoureuses en crypto
Saviez-vous que sur des sites de rencontre comme Tinder, vous pouvez rencontrer non seulement l’amour de votre vie, mais aussi un dangereux escroc en crypto? Oui, c’est vrai, la fraude amoureuse est la deuxième technique malveillante liée à la crypto la plus courante. Et voici comment cela fonctionne.
Imaginez que vous avez rencontré quelqu’un sur un site de rencontre. Après plusieurs semaines de communication active, votre nouvel ami vous propose de faire un investissement en crypto et de gagner beaucoup d’argent. Oh, vous ne savez rien à ce sujet? Pas de souci! Ils vous aideront et vous expliqueront tout ce que vous devez faire. Mais à un moment donné, les fonds investis seront transférés à un échange malveillant, vous laissant incapable de retirer un seul centime.
Voici un exemple de message envoyé à une victime d’escroquerie amoureuse.
Comment l’éviter?
- N’acceptez pas d’offres d’investissement en crypto suspectes
- Stockez votre argent uniquement dans des portefeuilles numériques bien protégés
- Évitez les escroqueries d’échange de crypto
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Les escroqueries de cadeaux Bitcoin
Elon Musk donne dix mille BTC et veut les partager avec tous ceux qui sont intéressés ? Non, ce n’est pas un cadeau généreux, mais une escroquerie à laquelle vous pouvez être confronté sur les réseaux sociaux comme Twitter, YouTube et Instagram. Une fois que vous cliquez sur le lien et confirmez que vous souhaitez participer, ils vous demanderont de faire un paiement de vérification. Et, lorsque vous envoyez vos Bitcoins à l’adresse Blockchain fournie, vous n’aurez plus rien.
Comment l’éviter?
- Ne participez pas à des cadeaux Bitcoin suspects
- Ne cliquez sur aucun lien fourni dans les posts de cadeaux crypto
- Signalez une éventuelle escroquerie à Twitter, YouTube ou Google SafeBrowsing.
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Les attaques de l’homme du milieu (MITM)
Bien que l’homme du milieu (MITM) ne soit pas une véritable escroquerie, c’est une attaque cybernétique répandue dont vous devez être conscient. Dans le contexte de la crypto, les hackers effectuent des attaques MITM pour voler les identifiants et les clés privées des traders utilisant un réseau WiFi public. Voici comment ce schéma fonctionne.
Un acteur malveillant peut interférer avec le trafic entre votre appareil et un point d’accès non sécurisé lorsque vous êtes dans un hôtel, un restaurant ou un aéroport. Et une fois que vous accédez à votre portefeuille crypto ou effectuez une transaction Bitcoin, vos données seront compromises sans que vous le sachiez.
Comment l’éviter?
- Essayez de ne pas effectuer de transactions Bitcoin lorsque vous utilisez un WiFi public
- Cryptez votre trafic avec un réseau privé virtuel (VPN)
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Les schémas d’usurpation d’identité crypto
Vous vous souvenez du faux Elon Musk et de son “généreux cadeau de Bitcoin”? Eh bien, ce n’est que la partie émergée de l’iceberg. Les escrocs utilisent souvent des schémas d’usurpation d’identité, se faisant passer pour des célébrités, des influenceurs, des responsables gouvernementaux ou des experts réputés. Par exemple, un usurpateur peut prétendre représenter un échange crypto crédible. Ils essaient de persuader les gens d’investir dans des projets “rentables” puis disparaissent avec les fonds volés.
Voici un exemple d’escroquerie courante par usurpation d’identité. Une personne prétendant être un haut responsable d’une entreprise prometteuse liée à la crypto encourage une victime potentielle de fraude à investir dans un projet pour obtenir “une licence”.
Comment l’éviter?
- Ne répondez pas à des messages suspects
- N’ouvrez aucun lien fourni
- Signalez l’escroquerie à la Federal Trade Commission (FTC)
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Les escroqueries “Je connais votre mot de passe”
Le chantage et l’extorsion sont les escroqueries Bitcoin les plus brutales et, malheureusement, assez courantes. Ce type de fraude implique généralement un e-mail où l’expéditeur prétend connaître votre mot de passe ou d’autres informations confidentielles. Ensuite, ils menacent une victime de divulguer ces données ou de les transférer entre les mains d’un mystérieux “client”. Bien sûr, ils promettent également de ne pas le faire si vous leur envoyez une certaine quantité de crypto. Voici un exemple d’un tel e-mail.
Pour rendre la menace plus convaincante, les fraudeurs peuvent même utiliser certains de vos anciens mots de passe qu’ils ont probablement achetés sur le dark web. Tous ces stratagèmes visent à vous inquiéter et à vous forcer à agir immédiatement.
Comment l’éviter?
- Ne répondez pas au message
- Ne envoyez pas d’argent au portefeuille crypto fourni
- Signalez l’escroquerie au FBI IC3 ou au centre eCustomer.
Comment identifier une escroquerie en crypto?
Peu importe à quel point une escroquerie en BTC est avancée, vous pouvez toujours trouver un moyen de la repérer. Voici plusieurs drapeaux rouges à surveiller si vous voulez vous éloigner des astuces liées à la crypto.
Fautes d’orthographe et de grammaire
Les erreurs d’orthographe et de grammaire dans les emails, les publications et les messages directs peuvent sembler mineures. Cependant, le diable est dans les détails. En fait, les fautes d’orthographe sont l’un des principaux signes que quelqu’un essaie de vous escroquer. Lisez donc attentivement la notification avant de décider comment agir.
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Offres trop belles pour être vraies
Les offres tentantes, les récompenses généreuses et les offres de “argent gratuit” sont très probablement fausses. En particulier, vous ne devriez jamais partager vos informations personnelles en échange de telles propositions, peu importe à quel point elles semblent honnêtes.
Faux témoignages de célébrités
L’approbation des célébrités et les faux témoignages sont d’autres moyens courants utilisés par les escrocs en Bitcoin pour tromper les gens et les inciter à investir leurs fonds en crypto. Ne faites pas confiance aux influenceurs qui pourraient être tout aussi trompeurs que leurs offres.
De plus, assurez-vous de prêter attention aux avis présentés sur un site web potentiellement malveillant. Regardez l’exemple ci-dessous. Un producteur de films notoire, Harvey Weinstein, est soudainement devenu Henry Alamin, un “investisseur crypto”, fournissant un “avis honnête”.
Manipulations et menaces
De nombreux escrocs en crypto essaient de faire du chantage aux utilisateurs. Par exemple, ils peuvent menacer de révéler vos données privées et exiger une rançon. Cependant, ces menaces sont généralement faibles et souvent envoyées par des trolls Internet et des fraudeurs essayant de jouer sur les sentiments des gens. Donc, la meilleure chose à faire ici est de signaler l’escroquerie.
Demandes déraisonnables
Les emails de phishing et les messages d’escroquerie impliquent souvent un sentiment d’urgence. Cependant, au lieu de cliquer sur le lien fourni ou de partager les données demandées immédiatement, vérifiez qui est l’expéditeur. De plus, même si vous connaissez cette personne, un message aléatoire demandant votre aide (très probablement en envoyant une certaine quantité de BTC) est probablement une escroquerie.
Comment se protéger contre les escroqueries en Bitcoin?
Pour ne pas devenir victime d’une fraude en Bitcoin ou d’une escroquerie minière, vous pouvez vous défendre en respectant les meilleures pratiques de sécurité suivantes. Examinons de plus près les plus efficaces.
Votre portefeuille numérique est l’endroit où vous pouvez stocker votre Bitcoin et d’autres fonds crypto. Vous devez faire de votre mieux pour le protéger et l’encrypter soigneusement. Pour cela, vous pouvez opter pour un portefeuille froid (hors ligne) ou un portefeuille chaud (en ligne).
Stocker les cryptomonnaies dans un portefeuille froid
Votre portefeuille numérique est l’endroit où vous pouvez stocker votre Bitcoin et d’autres fonds crypto. Vous devez faire de votre mieux pour le protéger et l’encrypter soigneusement. Pour cela, vous pouvez opter pour un portefeuille froid (hors ligne) ou un portefeuille chaud (en ligne).
Les portefeuilles froids sont généralement plus sûrs puisqu’ils sont placés sur du matériel réel, pas en ligne. Pendant ce temps, les portefeuilles chauds sont plus vulnérables aux attaques de hackers. Cette option est adaptée aux traders crypto actifs effectuant de nombreuses transactions. Cependant, il vaut la peine de garder la majorité de vos fonds crypto dans un portefeuille froid.
Créer des mots de passe forts
Réutiliser un mot de passe peut compromettre de manière significative la sécurité de votre portefeuille. Si les hackers accèdent à l’un de vos comptes, ils peuvent accéder aux autres sans problème. Voici plusieurs conseils pour protéger vos fonds crypto avec un bon mot de passe.
Assurez-vous que votre mot de passe comporte au moins huit caractères
- Ne liez pas vos mots de passe à des informations personnelles
- Utilisez des mots de passe uniques pour chaque compte
- Utilisez un gestionnaire de mots de passe pour garder les clés de votre portefeuille en sécurité
- Utiliser des échanges de cryptomonnaies fiables
De nombreux échanges crypto ne sont pas réels. Ces faux sites de Bitcoin cherchent à voler les informations privées des utilisateurs et à les transférer aux hackers. Il est donc crucial de choisir une plateforme d’échange crypto crédible avec une bonne réputation. Quelques exemples bien connus sont Coinbase, Binance, Crypto.com et Kraken.
Avant d’acheter du Bitcoin sur la plateforme d’échange crypto choisie, assurez-vous qu’elle offre plusieurs fonctionnalités de sécurité puissantes, y compris les suivantes.
Authentification multifactorielle
- Assurance contre les violations de données
- Stockage hors ligne fiable pour les fonds crypto
- Retrait bien protégé
- Forte encryption
- Éviter les liens et les popups suspects
Les emails de phishing et les escroqueries par message texte encouragent souvent les utilisateurs à cliquer sur des liens malveillants. Ils essaient de vous inquiéter et de vous embrouiller en créant un sentiment d’urgence. Mais ne soyez pas hâtif. Voici ce que vous devez faire pour vous protéger de tomber dans un filet de phishing.
Vérifiez la légitimité de l’adresse email de l’expéditeur
- Vérifiez si un site web potentiellement malveillant utilise le protocole de sécurité HTTPS
- Évitez les publicités et popups liés à la crypto suspects
- Tapez les URL manuellement au lieu de cliquer sur les liens fournis
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Utiliser un VPN
Un réseau privé virtuel (VPN) est un outil puissant qui assure la confidentialité en ligne et, en même temps, vous aide à rester en sécurité lorsque vous surfez sur le web. En particulier, il vaut la peine d’adopter un outil VPN pour sécuriser vos transactions en Bitcoin et éviter diverses escroqueries.
Grâce à une encryption fiable AES-256 et à de multiples fonctionnalités de sécurité, un VPN vous protégera des tentatives de phishing, des liens malveillants et des sites web dangereux. En plus de cela, un réseau privé virtuel peut vous protéger de nombreuses autres menaces cybernétiques, telles que les attaques MITM, les attaques DDoS, les escroqueries de mineurs BTC et le détournement de crypto.
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FAQ
Comment protéger le Bitcoin?
Pour protéger votre Bitcoin et d’autres fonds crypto, suivez les meilleures pratiques de sécurité suivantes:
- Stockez les crypto dans un portefeuille froid (hors ligne)
- Créez des mots de passe forts
- Utilisez des échanges de crypto-monnaies crédibles
- Évitez les liens et les popups suspects
- Utilisez un réseau privé virtuel (VPN)
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Comment savoir si quelqu’un est un escroc en Bitcoin?
Voici plusieurs signes d’alerte qui vous aideront à identifier une escroquerie en Bitcoin:
- Fautes d’orthographe et de grammaire dans un message
- Offres d’argent gratuit et garanties de rendements élevés
- Manipulations et menaces
- Sentiment d’urgence
Quelles sont les dernières escroqueries en crypto en 2022?
Certaines des escroqueries crypto et attaques cyber les plus courantes sont le phishing en crypto, les escroqueries de minage de Bitcoin, les fausses escroqueries d’investissement en Bitcoin, les escroqueries amoureuses, les schémas d’usurpation d’identité et les attaques de l’homme du milieu. Lisez cet article pour en savoir plus sur ces menaces et d’autres menaces liées aux crypto-monnaies.
