La cryptomonnaie est un instrument financier unique qui permet à toute personne ayant une connexion Internet de participer à une économie distribuée, y compris des opportunités pour gagner un revenu passif. Il existe des risques particuliers associés à l’investissement et à l’obtention de revenus avec les cryptomonnaies, même si cela peut sembler similaire à un compte bancaire ou à une plateforme de prêt social.
Voici un aperçu de quelques façons de gagner un revenu passif en utilisant la crypto.
Points Clés
- La cryptomonnaie peut être utilisée pour gagner des intérêts grâce à l’économie de finance distribuée.
- Toute personne dans le monde disposant des bons comptes ou des connaissances techniques peut participer.
- Les plateformes de prêt et de gain de cryptomonnaies comportent des risques uniques et ne sont pas assurées ni soutenues par une agence gouvernementale.
- Le risque de perdre un capital important en raison des fluctuations de prix volatiles, du vol, des arnaques, des contrefaçons, et plus, est présent dans toutes les méthodes.
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Yield-Farming
Certaines plateformes de finance décentralisée (DeFi) et échanges décentralisés (DEX) permettent aux utilisateurs de gagner de l’argent comme une banque en participant directement à un processus de prêt. Les techniques de yield farming permettent aux utilisateurs de connecter leurs portefeuilles de cryptomonnaies et de mettre des pièces et des jetons dans un pool de prêt avec d’autres.
Ce pool est ensuite utilisé pour prêter à d’autres en échange d’intérêts et de frais. Les utilisateurs sont parfois payés pour participer au processus de prêt ou reçoivent des intérêts sur le montant qu’ils mettent en jeu ou qu’ils détiennent sur leur compte. Trois facteurs déterminent le montant gagné grâce à un prêt en cryptomonnaie : la durée, le montant et le taux d’intérêt du prêt. Les principales plateformes de prêt en 2023 étaient Uniswap, Curve, et Balancer.
De nombreux DEX offrent également des pools de liquidité, où les utilisateurs mettent en jeu leurs cryptomonnaies dans un pool. Ces pools permettent à d’autres utilisateurs d’effectuer des transactions plus rapidement afin de profiter des fluctuations de prix. Les fournisseurs de liquidité gagnent généralement un pourcentage de la cryptomonnaie qu’ils ont verrouillée dans le pool.
Quelques échanges où vous pouvez faire du yield farming en fournissant de la liquidité incluent Uniswap, Pancakeswap, et Sushiswap.
Mining
L’épine dorsale de la cryptomonnaie est la blockchain, et cela nécessite de nombreux ordinateurs travaillant en parallèle pour créer une chaîne sécurisée et fonctionnelle. Derrière de nombreuses devises populaires, y compris le Bitcoin et le Litecoin, se trouve un processus appelé preuve de travail (PoW). La preuve de travail est essentiellement une course où les mineurs se concurrencent pour trouver la solution cryptée au bloc. Le gagnant reçoit la récompense en cryptomonnaie.
Si votre ordinateur personnel est un PC, vous pouvez le transformer en pool minier en le connectant à Internet. Cela nécessite généralement une unité de traitement graphique (GPU) dédiée et quelques compétences en informatique et en programmation. Certains pools fournissent des programmes exécutables qui vous guident tout au long du processus d’installation.
De nombreuses cryptomonnaies minables ont des événements périodiques où la récompense du bloc est réduite. La récompense de Bitcoin est réduite de moitié environ tous les quatre ans ; Litecoin suit un calendrier similaire mais réduit sa récompense de 20 %. Cela signifie qu’avec le temps, le minage devient moins rentable car les coûts d’exploitation restent les mêmes (ou augmentent) tandis que moins de pièces sont disponibles.
Staking
La seule façon d’obtenir de nouvelles pièces ne passe pas uniquement par la preuve du travail. Il existe des blockchains utilisant la preuve d’enjeu (PoS), où les propriétaires de cryptomonnaies « mettent en jeu » leurs pièces pour participer au processus de validation et de consensus du réseau. Les stakers reçoivent des frais en retour du travail effectué.
Vous n’avez pas besoin de la même expertise technique pour staker de la crypto que pour d’autres méthodes. Certaines plateformes d’échange vous permettent de staker et de recevoir des récompenses si vous détenez une devise éligible sur votre compte. Pour d’autres devises, vous n’avez qu’à conserver la crypto dans un portefeuille logiciel ou matériel compatible pour gagner des récompenses de staking.
Sur certaines blockchains, comme Ethereum, vous pouvez déléguer votre ether à un nœud validateur, qui gagne des récompenses et paie ceux qui ont délégué leur ether. Vous pouvez également rejoindre des pools de staking, qui paient en fonction des règles du pool. Ces fonctions ne sont pas intégrées à la blockchain mais sont fournies par d’autres parties qui ont créé ces capacités.
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Jeux Play-to-Earn
S’engager dans des jeux en ligne peut également générer un revenu passif. Il existe de nombreux jeux crypto play-to-earn disponibles aujourd’hui, et chacun est unique. Axie Infinity et Decentraland sont deux des plus connus.
Ces jeux sont devenus si populaires aux Philippines pendant la pandémie qu’ils sont devenus une source de revenus pour de nombreuses personnes ayant perdu leur emploi.
Risques de Revenus Passifs Crypto
Comme pour toutes les opportunités d’investissement, il existe des risques liés à la génération de revenus passifs avec les cryptomonnaies.
Sécurité
Les devises numériques sont une cible privilégiée pour les hackers et les voleurs parce qu’elles sont nouvelles et précieuses, et la technologie qui les soutient est encore en développement. Les plateformes d’échange sont constamment attaquées par des pirates et des voleurs.
Les attaques peuvent être, mais ne sont pas toujours, dirigées contre la plateforme d’échange. Par exemple, en juillet 2022, un fournisseur de liquidité sur la plateforme Uniswap a été victime d’une escroquerie par hameçonnage et a fini par autoriser des transactions sur des positions frauduleuses.
Volatilité
Il n’est pas secret que les prix des cryptomonnaies sont volatils et soumis aux mêmes risques que les investissements traditionnels à haut risque. Les prix peuvent parfois varier de plusieurs milliers de dollars par jour, impactant votre capital investi ou votre rentabilité.
Les marchés crypto ont réagi de manière sauvage aux nouvelles et développements réglementaires par le passé des communiqués de presse ont entraîné de fortes fluctuations de prix dues à l’exubérance et à la peur.
Pertes
Les cryptomonnaies pourraient ne pas vous donner les rendements que vous espérez, vous pourriez donc devoir investir encore plus pour que les rendements en valent la peine. Si vous investissez suffisamment dans la crypto pour obtenir des rendements intéressants, vous pourriez perdre une grande quantité de capital si les prix chutent soudainement et ne se rétablissent pas.
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Coûts Associés
Les équipements de minage compétitifs sont coûteux, tout comme les coûts énergétiques associés à leur fonctionnement. Vous pourriez ne jamais atteindre le seuil de rentabilité si vous essayez de miner du Bitcoin ou d’autres cryptomonnaies minables, car d’énormes fermes de minage accaparent les réseaux de minage. Les paiements des pools sont généralement proportionnels à la part du travail effectué, donc à moins que vous ayez un mineur puissant contribuant beaucoup de travail au pool, vos parts seront minimes.
Faux
De nombreux DEX offrent des opportunités de yield-farming, mais il est difficile de savoir si les jetons sont réels, car eux et les plateformes d’échange ne sont pas réglementés. Vous devrez mener vos propres recherches pour vous assurer que vous investissez dans quelque chose de réel, et même dans ce cas, vous pourriez vous faire berner.
Certains de ces faux sont très convaincants, avec des sites web, des livres blancs, des explorateurs de chaîne, des métriques, et des communautés de développement apparemment actives.
Comment Transformer la Crypto en Revenu Passif?
Il existe plusieurs façons de générer un revenu passif avec la cryptomonnaie, notamment le yield-farming grâce au prêt ou en fournissant de la liquidité sur les plateformes de finance décentralisée (DeFi).
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Le Revenu Passif Crypto Est-il Sûr?
Il existe un risque élevé de perte si le prix, le volume, la valeur totale verrouillée ou plusieurs autres facteurs changent. La cryptomonnaie reste une opportunité volatile, il est donc préférable de n’utiliser que ce que vous pouvez vous permettre de perdre pour tenter de générer un revenu passif avec la cryptomonnaie.
Peut-on Gagner 100 $ par Jour avec la Crypto?
Il est possible de gagner 100 $ par jour, mais il n’y a aucune garantie ni technique spécifique que vous pouvez utiliser pour vous en assurer. Le trading, le prêt, le staking, et l’investissement en cryptomonnaie comportent tous des risques importants car c’est un actif très volatil et imprévisible.
Conclusion
Vous pouvez gagner un revenu passif en utilisant la crypto comme une opportunité de diversifier vos investissements et vos revenus. Avec des taux élevés qui dépassent de loin ceux offerts par une banque, vous pourriez être attiré par l’excitation du monde des cryptomonnaies. Si vous choisissez le bon moment et que votre investissement en crypto prend de la valeur, vous pouvez doubler votre mise avec des gains d’intérêts et d’investissements.
Cependant, il y a aussi un risque significatif de pertes, et de nombreux investisseurs ont ressenti la douleur d’une faillite de plateforme de cryptomonnaie et de la baisse de valeur de leur portefeuille crypto global. Chacun a une tolérance au risque et des objectifs d’investissement différents, c’est donc à vous – ou peut-être à un professionnel de la finance digne de confiance – de choisir le type d’investissement de revenu en crypto-monnaie qui convient le mieux à votre portefeuille.
